يمتلك محتالو التشفير هدفًا جديدًا: تطبيقات المواعدة

قام الرجل من تطبيق المواعدة Hinge بفحص جميع صناديق Tho Vu.

كان مهندسًا معماريًا وسيمًا صبيانيًا من الصين ، حيث أقام في ولاية ماريلاند في مهمة طويلة الأجل. قال إنهم لم يلتقوا شخصيًا أبدًا – كان لا يزال ينتظر الحصول على حقنة COVID-19 المعززة – لكنهم أرسلوا رسائل نصية ذهابًا وإيابًا لعدة أشهر ، وقد أصيبت بسحق خطير. وصفها بـ “حبيبته الصغيرة” وأخبرها أنه كان يخطط لاصطحابها إلى الصين لمقابلة عائلته عندما انتهى الوباء.

لذلك عندما أخبر الرجل ، الذي أطلق عليه اسم Ze Zhao ، Vu ، الذي يعمل في خدمة العملاء لشركة أمنية ، أنه يمكنه مساعدتها في كسب المال عن طريق تداول Bitcoin والعملات المشفرة الأخرى ، شعرت بالفضول.

قالت: “لقد سمعت الكثير عن العملات المشفرة في الأخبار”. “أنا شخص فضولي ، وكان في الواقع على دراية كبيرة بعملية التداول بأكملها.”

لكن الرجل لم يكن يحاول مساعدة Vu في استثمار أموالها. قالت إنه كان يورطها في نوع متزايد من الاحتيال المالي ، وهو نوع يجمع بين جاذبية الرومانسية القديمة والإغراء الأحدث لثروات العملات المشفرة بين عشية وضحاها.

في غضون أسابيع ، أرسلت Vu ، 33 عامًا ، أكثر من 300000 دولار من Bitcoin ، تقريبًا مدخراتها طوال حياتها ، إلى عنوان أخبرتها Zhao أنه متصل بحساب في بورصة هونغ كونغ للعملات المشفرة OSL. بدا موقع الويب شرعيًا ، وقدم دعمًا للعملاء عبر الإنترنت على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع ، وقد تم تحديثه أيضًا لإظهار تغيير رصيد Vu مع ارتفاع سعر البيتكوين وانخفاضه.
لقد وعدتها Zhao – التي لا يمكن التحقق من اسمها الحقيقي – بأن استثماراتها في التشفير ستساعدهما على الزواج وبدء حياة معًا.

“يمكننا كسب المزيد من المال بالإضافة إلى OSL والذهاب في شهر عسل” ، كما قال ، وفقًا لصورة من نصوصهم التي شاركها Vu معي.

ولكن لم يكن هناك شهر عسل ، ولم يكن هناك مكاسب مفاجئة للعملات المشفرة. بدلاً من الدخول إلى حساب الصرف ، ذهبت أموال Vu إلى المحفظة الرقمية للمخادع ، واختفى.

الآن ، هي تكافح من أجل فهم ما حدث.

قالت: “اعتقدت أنني أعرفه”. “كل شيء كان كذبة.”

زادت الرسائل الخادعة الرومانسية – مصطلح عمليات الاحتيال عبر الإنترنت التي تتضمن التظاهر باهتمام رومانسي لكسب ثقة الضحية – في هذا الوباء. وكذلك أسعار العملات المشفرة. وقد جعل ذلك العملة المشفرة نقطة دخول مفيدة للمجرمين الذين يتطلعون إلى فصل الضحايا عن مدخراتهم.

تم الإبلاغ عن حوالي 56000 عملية احتيال رومانسية ، بلغ إجمالي الخسائر فيها 139 مليون دولار ، إلى لجنة التجارة الفيدرالية العام الماضي ، وفقًا لبيانات الوكالة. هذا هو ما يقرب من ضعف عدد التقارير التي تلقتها الوكالة في العام السابق. في نشرة الخريف الماضي ، حذر مكتب أوريغون التابع لمكتب التحقيقات الفدرالي من أن عمليات الاحتيال في مجال التعارف عن طريق العملات الرقمية ظهرت كفئة رئيسية من الجرائم الإلكترونية ، حيث تم الإبلاغ عن أكثر من 1800 حالة في الأشهر السبعة الأولى من العام.

يعتقد الخبراء أن هذا النوع المعين من عمليات الاحتيال نشأ في الصين قبل أن ينتشر إلى الولايات المتحدة وأوروبا. يُترجم اسمها الصيني تقريبًا باسم “ذبح الخنازير” – في إشارة إلى الطريقة التي يتم بها “تسمين” الضحايا بالإطراء والرومانسية قبل تعرضهم للخداع.

قال جان سانتياغو ، نائب مدير المنظمة العالمية لمكافحة الغش ، وهي منظمة غير ربحية تمثل ضحايا عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة عبر الإنترنت ، إنه على عكس عمليات الاحتيال الرومانسية التقليدية – التي تستهدف بشكل عام كبار السن والأقل دراية بالتكنولوجيا – يبدو أن هؤلاء المحتالين يلاحقون الشباب. والمزيد من النساء المتعلمات على تطبيقات المواعدة مثل Tinder و Bumble و Hinge.

قال سانتياغو: “يتعرض جيل الألفية للخداع في الغالب”.

بدأت جين لي ، الباحثة في شركة Sift لمنع الاحتيال عبر الإنترنت ، في البحث في عمليات الاحتيال في المواعدة المشفرة العام الماضي. لقد اشتركت في العديد من تطبيقات المواعدة الشهيرة وتوافقت بسرعة مع الرجال الذين حاولوا تقديم نصائحها بشأن الاستثمار.

وقالت: “يشعر الناس بالوحدة بسبب الوباء ، والعملات المشفرة شديدة السخونة في الوقت الحالي”. “الجمع بين الاثنين جعل هذه عملية احتيال ناجحة حقًا.”

قال لي ، الذي تعمل شركته مع العديد من تطبيقات المواعدة لمنع الاحتيال ، إن هؤلاء المحتالين حاولوا عادةً نقل المحادثة من تطبيق مواعدة إلى WhatsApp – حيث يتم تشفير الرسائل ويصعب على الشركات أو وكالات إنفاذ القانون تتبعها.

من هناك ، يقصف المحتال الضحية برسائل مغازلة حتى يحول المحادثة إلى عملة مشفرة. يعرض المحتال ، الذي يتظاهر بأنه تاجر عملات رقمية ناجح ، أن يُظهر للضحية كيفية استثمار أمواله لتحقيق مكاسب سريعة ومنخفضة المخاطر.

بعد ذلك ، قال لي ، فإن المحتال يساعد الضحية في شراء عملة مشفرة على موقع شرعي ، مثل Coinbase أو Crypto.com ، ويقدم تعليمات لتحويلها إلى بورصة عملات رقمية مزيفة. تظهر أموال الضحية على موقع البورصة ، ويبدأ هو أو هي في “استثمارها” في أصول تشفير مختلفة ، بتوجيه من المحتال ، قبل أن يهرب المحتال في النهاية بالمال.

ما يجعل هذا الخداع بالذات خبيثًا هو مدى تفصيله أكثر من عمليات الاحتيال التي قام بها الأمير النيجيري في الماضي. وصف بعض الضحايا توجيههم إلى مواقع ويب تبدو واقعية مع مخططات ومؤشرات تعرض أسعار أصول التشفير المختلفة. يتم تغيير أسماء وعناوين البورصات المزيفة بشكل متكرر ، وغالبًا ما يُسمح للضحايا بسحب مبالغ صغيرة من المال في وقت مبكر ، مما يجعلهم أكثر راحة في إيداع مبالغ أكبر لاحقًا.

قال سانتياغو ، من المنظمة العالمية لمكافحة الغش: “هذا النوع من الاحتيال يتطلب عمالة مكثفة ويستغرق وقتًا طويلاً”. “إنهم دقيقون جدًا في هندستهم الاجتماعية.”

يقول الخبراء إن العملات المشفرة مفيدة بشكل خاص للمحتالين ، بسبب الخصوصية النسبية التي يقدمونها. معاملات البيتكوين مرئية للعامة ، ولكن نظرًا لأنه يمكن إعداد المحافظ الرقمية بشكل مجهول ، يمكن للمجرمين المتطورين تقنيًا إخفاء أثر الأموال. ونظرًا لعدم وجود بنك مركزي أو تأمين على الودائع لجعل الضحايا كاملين ، لا يمكن عادةً استرداد الأموال المسروقة.

وقعت نيكي هاتشينسون ، وهي منتجة لوسائل التواصل الاجتماعي تبلغ من العمر 24 عامًا من ولاية تينيسي ، ضحية عملية احتيال رومانسية في العام الماضي. كانت تزور صديقًا في كاليفورنيا عندما كانت تتطابق على Hinge مع رجل يدعى Hao ، الذي قال إنه يعيش في مكان قريب ويعمل في تجارة الملابس.

استمر الاثنان في إرسال الرسائل النصية عبر WhatsApp لأكثر من شهر بعد عودتها إلى المنزل. أخبرت هاو أنها تم تبنيها من الصين ؛ أخبرها أنه صيني أيضًا ، وأنه من نفس المقاطعة التي تنتمي إليها عائلتها. بدأ يناديها بـ “أختها” ويمزح بأنه شقيقها المفقود منذ زمن طويل. (لقد تحدثوا مرة واحدة بالفيديو ، على حد قولها – لكن هاو أظهر وجهه جزئيًا فقط وأغلق الهاتف بسرعة).

قالت: “اعتقدت أنه كان خجولا”.

كانت هاتشينسون قد ورثت للتو قرابة 300 ألف دولار من بيع منزل طفولتها بعد وفاة والدتها. اقترحت هاو أن تستثمر هذه الأموال في العملات المشفرة.

“أريد أن أعلمك الاستثمار في العملات المشفرة عندما تكون حرًا ، وإحداث بعض التغييرات في حياتك وتحقيق دخل إضافي لحياتك” ، كتب لها ، وفقًا لإحدى لقطات البورصة.

في النهاية وافقت ، وأرسلت كمية صغيرة من العملات المشفرة إلى عنوان المحفظة الذي أعطاها لها ، والذي قال إنه متصل بحساب في بورصة تشفير باسم ICAC. ثم – عندما ظهر المال على موقع ICAC الإلكتروني – أرسلت المزيد.

لم تصدق كم كان من السهل كسب المال ، فقط باتباع نصيحة هاو. في النهاية ، عندما استثمرت مدخراتها بالكامل ، حصلت على قرض واستمرت في الاستثمار أكثر.

في ديسمبر ، بدأت Hutchinson في الشك عندما حاولت سحب الأموال من حسابها. فشلت المعاملة ، وأخبرها وكيل خدمة العملاء في ICAC أن حسابها سيُجمد ما لم تدفع ضرائب بمئات الآلاف من الدولارات. صمتت محادثتها مع هاو.

“كنت مثل ، يا إلهي ، ماذا فعلت؟” قالت.

الآن ، تحاول Hutchinson إعادة حياتها معًا. تعيش هي ووالدها في عربة سكن متنقلة – أحد الأصول القليلة التي تركوها – وهي تعمل مع الشرطة في فلوريدا لمحاولة تعقب محتالها.

لا تتوقع Hutchinson استرداد أموالها ، لكنها تأمل أن يكون الآخرون أكثر حذراً بشأن الغرباء الذين يعدون بمساعدتهم على الاستثمار في العملات المشفرة.

قالت: “تسمع كل هذه القصص عن أناس أصبحوا مليونيرات”. “لقد شعرت ، حسنًا ، أن العملة المشفرة هي الاتجاه الجديد ، وأنا بحاجة للدخول فيه.”

ظهر هذا المقال في الأصل في صحيفة نيويورك تايمز.